Существуют различные виды финансовых преступлений, совершаемых внутри организации или за ее пределами, которые наносят организации репутационный, финансовый и операционный ущерб. Финансовые преступления варьируются от обычных краж или мошенничества, совершаемых отдельными лицами, до крупномасштабных глобальных схем, осуществляемых организованными преступными синдикатами.
В этой статье мы рассмотрим виды финансовых преступлений, которые могут угрожать Вашей компании.
Отмывание денег
Когда преступники получают средства от незаконной деятельности, деньги должны быть замаскированы, прежде чем они смогут быть введены в законную финансовую систему. Отмывание денег - это незаконный процесс сокрытия доходов, как правило, путем использования услуг банков и предприятий. Преступники переводят свои незаконные средства из одного места в другое через финансовую систему страны, например, через банковские каналы. Перевод незаконных денег может поддерживать других преступников в различных юрисдикциях или странах.
Финансирование терроризма
Финансирование терроризма предполагает предоставление средств отдельным лицам и группам для совершения террористических актов. Финансирование терроризма напоминает отмывание денег, поскольку оно часто требует от преступников скрывать перевод средств в рамках законной финансовой системы.
Взяточничество и коррупция
Побуждение или взятка могут принимать форму чего-либо ценного для лица, их получающего, включая:
- Денежные средства и их эквиваленты, такие как подарочные карты;
- Подарки, еда, развлечения, путешествия;
- Гонорары, включая те, которые, как утверждается, являются гонорарами за консультации;
- Комиссионные, откаты, скидки или кредиты;
- Договорные права или интересы;
- Возможности ведения бизнеса, трудоустройства или инвестирования;
- Займы, оплата расходов или пожертвования.
Коррупция означает злоупотребление вверенной властью в целях личной выгоды. Государственные служащие, злоупотребляющие служебными полномочиями, могут совершать коррупционные действия в целях личной выгоды, что противоречит демократии и верховенству закона. Коррупция также может совершаться частными лицами, которые злоупотребляют своим служебным положением в целях личной выгоды, что может препятствовать честному функционированию рынка и справедливой конкуренции.
Инсайдерская торговля
Инсайдерская торговля - это покупка или продажа акций публично торгуемой компании кем-либо, кто располагает непубличной информацией об этих акциях. Непубличная информация - это любая информация, которая может повлиять на решение инвестора купить или продать ценную бумагу, которая не была доступна общественности. Инсайдерская торговля является незаконной и влечет за собой штрафные санкции.
Киберпреступность
Киберпреступность - это преступление, в котором задействованы компьютер и Интернет. Компьютер используется при совершении преступления или может быть мишенью. Хакерская атака может нанести ущерб безопасности вашей компании и её финансовому благополучию.
На международном уровне киберпреступлениями занимаются как правительственные, так и негосударственные субъекты.
Не допустить финансовые преступления поможет внедрённая на предприятии система комплаенс. Она обеспечит обучение сотрудников мерам безопасности и контроль за ними. Узнать больше и внедрить комплаенс в свою компанию вы можете с помощью «Национальной Ассоциации Комплаенс». Заполняйте форму внизу страницы или звоните по телефону горячей линии для консультации с нашим специалистом.
