В наши дни цифровизация проникла во все аспекты жизнедеятельности как обычных граждан, так и коммерческих предприятий. И в бизнес-среде система комплаенса не стала исключением.
Корпоративные комплаенс-технологии становятся особо актуальными, так как они помогают эффективнее и комфортнее справляться с большими объемами данных, которые свойственны любой корпоративной системе. Цифровые решения освобождают персонал от ручного труда, тем самым минимизируя человеческий фактор, что снижает риски возникновения нарушения норм регуляторов.
Комплаенс-сферы, которым необходима цифровизация
Традиционный комплаенс на бумаге помогает управлять лишь частью рисков. Но для более глубокого контроля привычных мер недостаточно.
Среди всех сторон бизнеса можно выделить 6 основных элементов, которые без технологий в современных реалиях существовать просто не могут:
- Проверка благонадежности контрагентов: оценка финансовой стабильности и кредитоспособности, выявление налоговых и репутационных рисков;
- «Горячая линия» по информированию и ведению дел;
- Внутренняя политика;
- Санкционный комплаенс: проверка партнеров и контрагентов на присутствие в санкционных списках;
- Конфликт интересов: связь персонала с контрагентами, связь сотрудников и контрагентов с госорганами;
- Коммуникация.
Взять, к примеру, анализ коммуникационных рисков. Здесь необходимо контролировать, что и кому отправляют сотрудники. Сотни, а иногда тысячи компьютеров, десятки тысяч файлов и писем – ежедневный ручной анализ электронных данных просто невозможен. А если не уделять этому моменту должное внимание, то в информационной и юридической безопасности образуется брешь. То же самое касается закупочной, коммерческой и договорной части работы предприятия.
Сложности цифровой трансформации комплаенса
По ожиданиям экспертов 2020 год обещает стать поворотным в области цифровизации комплаенса. Связано это с тенденцией массового внедрения высокотехнологичных информационных продуктов и постепенным превалированием электронного комплаенса над бумажным. Бизнес начинает осознавать, что ручной комплаенс-контроль – это дорогое и рискованное удовольствие. Автоматизация является более эффективным и по итогу менее затратным методом.
Но несмотря на позитивные веяния, при внедрении цифровизации в систему комплаенса до сих пор прослеживаются некоторые трудности:
- Без онлайн-обучения и тестирования сотрудников комплаенс остается лишь формальностью. Важно не только донести информацию до персонала и закрепить ее путем тестирования, но и привить комплаентное бизнес-поведение на практике.
- При проверке контрагентов необходимо разрабатывать сложную индикацию благонадежности. Те алгоритмы, которые работали еще год назад, сегодня могут пропускать «рискованные» компании. Также системы не всегда справляются с обработкой неструктурированных данных из СМИ, что увеличивает шансы наступления репутационных рисков. А анализируемая информация из бизнес-реестров и открытые материалы на порталах госорганов иногда неактуальны.
- Похожая ситуация возникает в сфере проверки на конфликт интересов. Доступные общественные данные не гарантируют полноту и достоверность. К тому же, в связи с большим количеством обрабатываемой информации могут возникать ошибки. Также в этом случае остро стоит вопрос о необходимости соблюдения положений закона о персональных данных.
- Что касается работы «горячей линии», то обращения сотрудников часто касаются каких-то нестандартных ситуаций, для которых приходится продумывать индивидуальные мероприятия, направленные на соблюдение комплаенс-культуры персоналом.
- В процессе проверки договоров на соответствие регуляторным нормам загвоздка заключается в большом объеме нетиповых документов. Этот нюанс требует ручной повторной проверки.
Преимущества перевода комплаенса на «цифру»
- Снижаются риски привлечения компании к административной и / или гражданско-правовой ответственности;
- Снижаются риски привлечения ключевых персон организации к уголовной ответственности;
- Выявляются незаконные умышленные или непреднамеренные действия персонала в отношении организации или топ-менеджмента;
- Повышается уровень репутации компании среди ее бизнес-партнеров;
- Механизм закупочных процедур становится более прозрачным;
- Снижаются риски утечки конфиденциальной информации и коммерческой тайны;
- Увеличивается эффективность превентивной защиты от предписаний контрольно-надзорных органов.
Помимо всех вышеперечисленных положительных эффектов цифровизация комплаенса позволяет разблокировать технологический потенциал компании и ответственных за комплаенс должностных лиц. Комплаенс-офицеры, конечно, не должны быть ИТ-экспертами. Но они обязаны уметь ориентироваться в нюансах управления данными, внутреннего контроля и знать, где искать ответы по другим вопросам цифровых элементов системы комплаенса.
