Управление операционными рисками способствует созданию устойчивой и надежной организации, которая соответствует ожиданиям клиентов, регулирующих органов и акционеров.
Система комплаенс, в которую входит управления рисками, помогает предприятиям сократить потенциальные потери за счет выявления и смягчения возникающих рисков. Хорошо разработанная программа комплаенс позволяет компании достигать своих стратегических целей и поддерживать непрерывность бизнеса даже в условиях неожиданных сбоев.
Внедрение программы комплаенс сигнализирует заинтересованным сторонам о том, что компания готова справляться со стихийными бедствиями и потерями. Эта огласка приводит к повышению узнаваемости бренда и производительности продукта, укреплению отношений с клиентами, повышению доверия инвесторов, улучшению отчетности о результатах деятельности и более устойчивому финансовому прогнозированию.
Управление операционными рисками включает в себя оценку и смягчение процессов, продуктов, услуг и операционных рисков. Процесс управления операционными рисками состоит из пяти этапов, и они могут помочь организациям лучше подготовиться к потенциальным рискам.
Идентификация рисков
Первым этапом является идентификация рисков - выявление любых потенциальных рисков, связанных с текущими или будущими операциями. Это включает в себя такие факторы, как крупные убытки или несчастные случаи, юридические обязательства, неадекватная страховая защита или другие угрозы, которые могут негативно повлиять на бизнес или организацию.
Когда потенциальные риски выявляются на ранней стадии, это позволяет лучше подготовиться к управлению ими. Однако, поскольку на данном этапе культура управления рисками распространена не на всех уровнях компании, поддержание надлежащего контроля над событиями полностью зависит от добросовестности и квалификации сотрудников.
Анализ рисков
Второй этап - это анализ рисков. Как только риски выявлены, следующим шагом является их анализ с целью определения их вероятности и потенциального влияния на операционную деятельность.
Это помогает определить приоритеты наиболее важных рисков, чтобы их можно было устранить в первую очередь, а также позволяет организациям принимать обоснованные решения относительно расхода ресурсов на достижение желаемых результатов.
Меры по контролю рисков
Третьим этапом процесса управления операционными рисками являются меры по контролю рисков. После распознавания и определения приоритетов риски должны быть устранены путем внедрения эффективных мер контроля, таких как политика и процедуры компании. Также необходимо обучение, чтобы лучше понять, почему эти меры необходимы.
Технологические решения, такие как автоматизированные процессы и системы, могут помочь значительно снизить операционный риск. На этом этапе компании определяют конкретную область для управления рисками. Они определяют политику, обязанности и вспомогательные инструменты. Ресурсы, доступные менеджерам для управления рисками на этом этапе, включают процессы составления карт для выявления рисков и формализации средств контроля,
Мониторинг рисков
Четвертым этапом является мониторинг рисков. Это мониторинг того, насколько хорошо работают меры контроля для снижения операционного риска с течением времени. Их оценка зависит от успешности предотвращения потерь или несчастных случаях в конкретных областях деятельности или подразделениях организации. Следует проводить регулярные проверки, чтобы обеспечить эффективность всех мер контроля, принятых в отношении выявленных рисков, прежде чем вносить дальнейшие коррективы, если это необходимо.
Для их мониторинга устанавливаются показатели риска, качественные и количественные, а также цели или пределы. Показатели подверженности рискам сведены в сбалансированную систему показателей для оценки эффективности бизнеса в отношении рисков. На этом этапе управление децентрализуется во всех подразделениях организации, а культура управления рисками укрепляется. Кроме того, мониторинг перестает зависеть от области соблюдения требований, и руководителям поручается контролировать процессы и мероприятия.
Отчетность и анализ
Заключительным этапом является составление отчетов и рецензирование. Это требует, чтобы организации последовательно документировали всю информацию, относящуюся к каждому этапу – от первоначальной идентификации до внедрения средств контроля. В таком случае заинтересованные стороны смогут периодически проверять ее на актуальность, прежде чем принимать соответствующие решения относительно изменений или обновлений.
Это гарантирует понимание заинтересованных сторон того, что было сделано на каждом этапе до настоящего времени. В дальнейшем это помогает им принимать разумные решения относительно дальнейших инвестиций.
Комплаенс, в который входит пять этапов управления операционными рисками, помогает организациям выявлять потенциальные угрозы, анализировать их, внедрять меры по контролю рисков и отслеживать эффективность мер контроля.
