Итоги Третьего Международного конгресса по комплаенс

С 4 по 6 октября 2022 года прошел Третий Международный Конгресс по Комплаенс (ICC) IFCA 2022. В нем приняли участие 14 ассоциаций-членов с 5 континентов, профессионалы и эксперты комплаенса, представители международного бизнес-сообщества, крупнейших транснациональных отраслевых корпораций. 

В период перемен надежной и стабильной опорой для бизнеса становится комплаенс как часть эффективной системы управления предприятием. Выбор многими организациями комплаенса – это выбор актуального тренда управления рисками и стратегический инструмент антикризисного управления по таким направлениям, как поиск и анализ новых возможностей, обеспечение жизнедеятельности бизнеса.

Тема Конгресса в этом году: «Комплаенс в эпоху глобальной сложности».

Специалисты в области комплаенс обсудили множество важных тем. Основными тезисами самых актуальных для российского комплаенс-сообщества вопросов, на наш взгляд, мы хотим поделиться в этой статье.

Если вы захотите лично послушать докладчиков – такая возможность есть. У нас сохранены записи Конгресса на английском языке с синхронным переводом на русский. Для получения видеоматериалов свяжитесь с нашими менеджерами.

Сложность – это возможность для развития

Спикер: Соня Блигнаут, основатель More Beyond, Южная Африка.

• Адаптивность к изменениям и гибкость – важнейшие качества для комплаенс-офицера.
• Современный тренд – тандем психолога и комплаенс-специалиста. Важно обращать внимание на ментальное здоровье сотрудников. Если человек устойчив психологически – он устойчив и в работе.
• Ключевые решения при девиантном поведении сотрудника – диалог и эмпатия к персоналу. Сотрудникоориентированная политика компании и коммуникации могут решить большинство проблем, источником которых является коллектив.

Комплаенс добавляет осознанности

Спикер: Джонни Франк, партнер StoneTurn Нью-Йорк, США. 

• Комплаенс – основа бизнес-стратегии.
• Функция специалиста комплаенса – предотвращение получения прибыли неблагожелательным путем.
• Концепция в бизнесе «со мной это не случится, меня это не коснется» неправильная. Всегда удобно иметь страховку на любой случай. Такой страховкой для бизнеса является комплаенс. С помощью комплаенс снижается вероятность наступления рисков и критичность их последствий.
• Важно проводить ревизию видов внутреннего контроля и избавляться от неэффективных методов, которые несут только лишние расходы. Помочь в этом может только комплаенс.
• Нужно сравнивать себя с другими участниками рынка: по организационной структуре, уровню зарплат, прибыли и другим показателям. Это даст представление об адекватности рынку поведения вашей компании, о тех инструментах, на которые ваш бизнес делает ставку в продвижении себя (товаров, работ, услуг).

Комплаенс против коррупции

Спикеры: Пилар Лопес-Арангурен, руководитель отдела контроля и соответствия в Goldman Sachs и заместитель секретаря IC-A, Испания.

• Отделы снижения корпоративного криминала помогают уменьшить количество и масштаб коррупционных преступлений.
• Каждой компании необходимо иметь комплаенс, чтобы вовремя распознавать корпоративные преступления.
• Миссия комплаенс-офицера – обучать сотрудников нормам соответствия.
• Для предотвращения рисков важно определять, каким образом они будут классифицироваться.
• Важно, чтобы представители комплаенс были независимы в каждой компании. Функция комплаенс заключается в следующем: проводить наблюдение и представлять независимое мнение о реальном положении дел в компании и о показателях эффективности деятельности.
• Присутствие специалиста комплаенса на советах директоров. О чем специалист должен говорить? Есть риски, которые топ-менеджеры могут не увидеть. Комплаенс-офицер должен открыть на них глаза.

Инвестиции в комплаенс дают плоды, которые больше, чем сами вложения

Спикер: Паттисон Болейха, президент Института комплаенс, Нигерия.

• Измерять эффективность инвестиций и затраты на комплаенс гораздо лучше, если рассматривать их как инвестиции в улучшение бизнеса.
• Комплаенс-программа создается, чтобы предотвратить потерю на штрафах, наказаниях, репутационных рисках.
• Измерительные метрики: репутация компании, операционные риски, штрафы – их нужно оценить, чтобы понять эффективность вложений в комплаенс.
• Издержки на комплаенс должны оправдываться.
• Комплаенс своим присутствием способствует эффективности бизнеса и увеличению результатов.
• Комплаенс – это та структура, которая позволит сохранить баланс в бизнесе между интересами всех сторон.

Комплаенс-офицер – тот, кто может помочь

Спикер: Антон Якунчиков, руководитель департамента комплаенс Банк ДОМ.РФ (АО), Россия. 

• Прежде всего нужна идентификация комплаенс-рисков, ведь их больше 1 000. 
• Менеджмент должен доверять комплаенс-офицеру.
• Обращение клиентов с жалобами – это тоже поток, который должен быть доступен менеджеру по комплаенс.
• Бизнес больше думает о прибыли и реже задумывается о комплаенс-рисках.
• Обязательства любой компании – нулевая терпимость к коррупции.

RegTech должен стать частью бизнес-стратегии компании, а не локальным инструментом комплаенс

Спикеры: Джереми Мэггс, ведущий конгресса IFCA, Южная Африка; Саманта Падаячи, управляющий директор Комплаенс группы Vodacom, Южная Африка

• RegTech – это внедрение цифровых продуктов, инструментов, процессов, улучшающих и повышающих возможность соответствия с точки зрения регуляторных обязательств.
• Применение цифровизации должно быть с двух сторон: не только у регулятора, но и внутри организации.
• RegTech включает в себя мониторинг, отчетность и комплаенс.
• В 2026 году RegTech будет сокращать более 50% расходов на комплаенс за счет автоматизации.
• Пример RegTech – «Знай своего клиента». Роботы собирают информацию, и расследования занимают менее 5 минут. Искусственный интеллект выявляет нарушения и передает их в подразделение, которое занимается служебными расследованиями.

Разнообразие, равенство, инклюзивность – хорошие концепции, чтобы сформировать комплаенс-программу

Спикер: Пабло Джордано, менеджер по соблюдению торговых норм в Южной Америке, Stanley Black and Decker, Аргентина. 

• Новый подход – новые риски.
• Необходима оценка вовлеченности в процесс всех заинтересованных сторон.
• Перспектива ESG – баланс человеческих прав и обязанностей.
• Если в компании есть международные коммуникации, нужно говорить на одном языке, знать менталитет другой страны, учитывать культурное разнообразие. Отдел комплаенс призван формировать структуру в разных регионах с учетом всех этих параметров.

Эффективный тандем бизнеса, регулятора и правительства*

Спикер: Фернандо Баш, партнер по корпоративному соответствию, расследованиям и бизнес-преступлениям, Bruchou & Funes de Rioja, Аргентина.

• На госзакупки в разных странах тратится 10-30% ВВП.
• Информация на примере антикоррупционного кейса компании MACN (крупнейший аргентинский перевозчик), как можно экономить по 50 тыс. $ в день из-за непонятных задержек и снизить оборот наличных денег на 90%.
• Внедрение системы, при которой люди могут рассказать о факте нарушения закона.
• Результаты сформированной коллективной коалиции против коррупции перевозчика:
• мы достигли соглашения с правительством относительно регуляторных реформ, 
• мы перешли от системы государственной инспекции к частным инспекциям под надзором государства,
• мы перестали работать с инспекторами, которые могли вызвать конфликт,
• у нас появилась система, при которой люди могут сказать о факте нарушения закона,
• мы создали систему электронного надзора, заменили бумажные системы электронными и цифровыми,
• спустя год пробного периода, мы снизили оборот наличных денег, и количество коррупционных инцидентов уменьшилось,
• мы сделали реформу, в результате которой смогли снизить уровень коррупции, и до сих пор это работает.

Метавселеная влияет на реальный мир, и наоборот

Спикер: Нерушка Боуэн, специалист по праву новейших технологий, новатор в области юридических технологий и международный спикер, Нортон Роуз Фулбрайт, Южная Африка. 

• Комплаенс – это система, которая должна адаптироваться под постоянно изменяющуюся метавселенную и прогнозировать развитие ситуаций.
• Остаются острыми вопросы: каким образом должны взымать налоги, для того чтобы сделать бизнес метавселеной, основанной на законе? Каким образом вы будете отчитываться, обладая виртуальной вещью и кто вообще управляет метавселенной? Как нанимать сотрудников в метавселенных? В какой юрисдикции действует компания, которая ведет деятельность в метавселенной?
• Необходимо внедрить в жизнь определенные нормативы, чтобы предостеречь такие негативные явления в метавселенных, как коррупция, отмывание денег и пр. Обязательно должна быть создана соответствующая регуляторная база.

Регуляционная база и комплаенс – ключ ко всему

Спикер: Лоретта Джозеф, глобальный советник по вопросам регулирования, AP Capital.

• Финансовые услуги предоставляются более эффективно в связи с цифровизацией и использованием блокчейна.
• Криптовалюты – трансфер по открытым системам, и здесь очень важно, чтобы был комплаенс по передаче данных.
• Много вопросов с отмыванием денег террористами – база данных должна быть прозрачной.
• Прямая и открытая связь с регулятором поможет компании справиться с проблемами и увидеть возможности роста.

Благодаря Конгрессу около тысячи участников со всего мира смогли обменяться бесценными знаниями и опытом. Участники онлайн-трансляции могли задать свои вопросы спикерам.

Изучив видеозапись Конгресса, вы лично сможете перенять международный опыт в области комплаенса, ознакомиться с реальными кейсами и понять, как действовать в сегодняшних реалиях – как комплаенс может помочь вам и вашей компании.