Комплаенс-проверка бизнеса: аудит рисков и контрагентов
Комплаенс-проверка бизнеса: защита от штрафов, блокировок и претензий госорганов
Подход государства к проверкам изменился: ФНС, ФАС, ЦБ и Росфинмониторинг перешли на риск-ориентированную модель. Контролирующие органы оценивают не только сами нарушения, но и наличие у компании превентивной защиты. Комплексная комплаенс-проверка (аудит) — это глубокий анализ вашего бизнеса и контрагентов на соответствие законам. Мы находим уязвимости до визита инспекторов и помогаем избежать многомиллионных штрафов и репутационных потерь.
Кто и за что может проверить ваш бизнес?
Полномочиями по проведению проверок наделены десятки ведомств, включая ФНС, ФАС, Роструд, Прокуратуру, ЦБ РФ и Росфинмониторинг. Обычно визит инспекторов заканчивается административной ответственностью или блокировкой деятельности.
Налоговые риски (ст. 54.1 НК РФ)
Если контрагент окажется «фирмой-однодневкой», ФНС может отказать в возмещении НДС, доначислить налог на прибыль и выписать пени. ФНС требует от бизнеса проявлять «коммерческую осмотрительность».
Риски по 115-ФЗ (ПОД/ФТ)
Неисполнение антиотмывочного законодательства ведет к штрафам до 1 000 000 рублей для юрлиц (ст. 15.27 КоАП РФ), приостановке деятельности на 60 суток и блокировкам банковских счетов.
Репутационные риски
Связь с недобросовестными партнерами или публикация негативной информации в СМИ о проверках мгновенно бьет по деловой репутации компании и срывает крупные сделки.
Что включает в себя внутренний аудит компании?
Наши эксперты проводят проверку документов предприятия так же, как это делают госорганы. Процедура строго конфиденциальна и обычно занимает до 2 рабочих дней. Мы анализируем соблюдение норм:
- Корпоративного и налогового законодательства;
- Антимонопольного и антикоррупционного права;
- Трудового законодательства и охраны труда;
- Законодательства в сфере закупок;
- Законодательства в сфере защиты данных (ИТ-комплаенс).
Особый контроль: Проверка системы ПОД/ФТ/ФРОМУ (115-ФЗ)
Надзорные ведомства могут запросить внушительный пакет документов. В рамках комплаенс-проверки мы убедимся в наличии и корректности:
- Правил внутреннего контроля (ПВК) в целях ПОД/ФТ;
- Распоряжений о назначении ответственного сотрудника (СДЛ) и его квалификации;
- Анкет (досье) клиентов организации;
- Сведений о приостановленных операциях и отказах в обслуживании;
- Журналов прохождения первичного инструктажа и обучения персонала.
Внешний аудит: Должная осмотрительность и проверка контрагентов (KYB)
Растущий уровень мошенничества делает процедуру "Знай свой бизнес" (KYB) критически важной. Мы собираем комплексное досье на ваших предполагаемых или действующих партнеров, чтобы исключить риск сотрудничества с фиктивными компаниями.
На что мы обращаем внимание (маркеры риска):
- Массовый адрес регистрации юрлица;
- Совмещение слишком разных видов ОКВЭД;
- Совпадение учредителя и руководителя в одном лице;
- Отсутствие штата, ресурсов, складов и оборудования;
- Низкая налоговая нагрузка или убытки более 2 лет;
- Директор в реестре дисквалифицированных или номинальных лиц;
- Наличие неисполненных производств в ФССП;
- «Порочные» связи с ранее ликвидированными фирмами.
Результаты проверки: инструменты вашей защиты
По итогам комплаенс-проверки вы получаете не просто консультацию, а готовые рабочие документы для защиты бизнеса:
Официальный отчет
Персональный отчет с перечнем выявленных нарушений законодательства и пошаговыми рекомендациями по их устранению.
Карта рисков
Визуальный документ, систематизирующий угрозы по степени опасности (от низких до чрезвычайных) с вероятностью их наступления.
Комплаенс-оговорки
Специальные формулировки для договоров (антикоррупционные, налоговые, NDA). Гарантируют защиту, если партнер нарушит закон.
Регламенты
Разработка внутренних положений и инструкций для сотрудников, чтобы исключить ошибки в будущем.
Не ждите внеплановой проверки — подготовьтесь к ней сейчас
Своевременный комплаенс-контроль позволит вам сохранить деньги, репутацию и свободу ведения бизнеса.