9 июля 2026 года на площадке Московской торгово-промышленной палаты (МТПП) состоялся семинар «ПОД/ФТ и комплаенс: практика защиты бизнеса и руководства». Мероприятие собрало руководителей компаний, комплаенс-специалистов, юристов и финансовых директоров, отвечающих за соблюдение требований законодательства в сфере противодействия легализации доходов и финансированию терроризма.
С приветственным словом и ключевым докладом выступил Президент Национальной Ассоциации Комплаенс, Владимир Валерьевич Балакин.
В своём выступлении Владимир Балакин представил видение двух направлений — единой системы управления рисками, объединяющей ПОД/ФТ и комплаенс. Спикер акцентировал внимание на изменившемся риск-ландшафте 2026 года: с января регуляторная нагрузка на бизнес в сфере финансового мониторинга существенно возросла. Центробанк удвоил перечень критериев подозрительных операций, Росфинмониторинг получил расширенные полномочия по приостановлению операций, а новое Положение ЦБ № 860-П усилило требования к банковскому контролю за клиентами. В этих условиях блокировка счёта перестала быть редкостью даже для добросовестного бизнеса.
Особое внимание в докладе было уделено необходимости перехода от формального комплаенса к проактивному управлению рисками. Президент НАК подчеркнул, что блокировка по 115-ФЗ в связке с налоговой проверкой по ст. 54.1 НК РФ становится стандартной точкой входа в уголовное дело — с личными рисками для руководителя по ст. 199 и 174.1 УК РФ. В этой связи система комплаенса выступает ключевым инструментом защиты бизнеса и руководства при проверках, позволяя выстроить операционную деятельность так, чтобы не создавать оснований для блокировки счёта или ограничения операций.
Владимир Балакин также представил участникам семинара методологию Комплексной Системы Комплаенс, разработанную Национальной Ассоциацией Комплаенс, которая позволяет снизить катастрофические и критические риски на 96% и перевести работу организации в зону допустимых рисков.
Семинар стал важной площадкой для обмена практическим опытом между экспертами и представителями бизнеса. Участники обсудили логику банковского комплаенса, позицию регулятора, уголовно-правовые последствия для руководства, а также получили конкретные инструменты управления рисками в условиях ужесточения контроля
