В современном мире, где связи между странами усиливаются, геополитические изменения оказывают значительное влияние на финансовое регулирование. С изменением баланса сил на мировой арене — будь то из-за торговых конфликтов, экономических санкций, политических споров — компании как никогда вынуждены кардинально пересматривать свои комплаенс-стратегии, чтобы соответствовать новым вызовам и рискам.
- Санкционный комплаенс
Комплаенс - менеджеры изучают не только названия в официальных списках, но и то, кто на самом деле владеет контрагентами и контролирует их. Они заранее готовятся к тому дню, когда банк, страховая компания или поставщик окажутся под запретом, чтобы необходимый переход был продуманным, а не спонтанным.
Как выглядит хорошая практика
В ближайшие годы первостепенное значение будет иметь способность работать в условиях множества режимов, иногда противоречащих друг другу. Чтобы справиться с этой задачей, специалисты по комплаенсу и управлению рисками должны объединить усилия и включить геополитический анализ в свои стратегические планы. Это означает, что нужно выйти за рамки юридической механики санкций и понять их политическую подоплеку. Понимание геополитической обстановки будет иметь ключевое значение для прогнозирования рисков, связанных с санкциями, и управления ими.
- Финансовый комплаенс
Контроль ужесточат, проверки станут тщательнее, а требования к отчётности — строже. Эта стратегия, напоминающая укрепление дамбы для защиты от наводнений, поможет предотвратить отмывание денег, обход санкций и финансирование незаконных действий. Такие меры создадут надёжную систему безопасности, которая обеспечит устойчивость финансовых систем к внешним потрясениям.
- ESG-повестка
Несмотря на геополитические трудности, устойчивое развитие и социальная ответственность остаются важными. Компании должны следовать принципам ESG, что может обеспечить их стабильность в долгосрочной перспективе. Компании, строго придерживающиеся этих принципов, часто оказываются более устойчивыми финансово в условиях геополитических рисков, чем те, кто игнорирует их.
- Сложности мирового сотрудничества
Современная геополитическая обстановка сильно изменила международные отношения и бизнес-процессы, создав беспрецедентные сложности. Закрытие воздушного, морского и железнодорожного пространства увеличивает сроки доставки, удорожает логистику и делает недоступными некоторые товары. Введены прямые запреты на экспорт и импорт определенных товаров и технологий. Компании вынуждены искать альтернативных поставщиков и рынки сбыта, что не всегда возможно. Нарушение одного звена логистической цепочки может остановить производство или нарушить обязательства перед клиентами, даже если товары не попали под запреты.
Специалисты по комплаенсу работают на передовой и играют ключевую роль в оценке рисков, прогнозировании сценариев и обеспечении надежности программ соответствия. Руководители комплаенс-отделов должны активно участвовать в обсуждениях внутри своих организаций, так как топ-менеджеры нуждаются в их рекомендациях, особенно в условиях введения новых тарифов. Сейчас самое время для экспертов по комплаенсу активно использовать сценарное планирование и предоставлять четкие советы заинтересованным сторонам.
