Соблюдение финансового законодательства становится все более важной и необходимой частью современного бизнес-ландшафта. В условиях постоянно меняющегося нормативно-правового поля финансовые учреждения и организации должны обеспечивать соответствие стандартам и предписаниям, установленным правительством, отраслевыми организациями и другими соответствующими регулирующими органами. Это включает в себя соблюдение строгих требований к финансовой отчетности, соблюдение правил борьбы с отмыванием денег и обеспечение точности и целостности финансовых данных.
Важно, чтобы организации были в курсе требований финансового комплаенса и внедрили комплексный процесс для обеспечения их соответствия. В этой статье мы рассмотрим различные аспекты финансового комплаенса и то, как организации могут обеспечить соблюдение требований.
Почему важно соблюдение финансового законодательства?
Поскольку люди часто делятся со своими финансовыми учреждениями частной информацией, которую организация обещает защищать, соблюдение финансовых требований имеет решающее значение. Это предотвращает кражи и гарантирует сохранность активов клиентов, хранящихся в финансовых учреждениях. Правительство обеспечивает безопасность конфиденциальной информации, требуя от этих организаций соблюдения строгого набора руководящих принципов. Эти финансовые законы дают людям душевное спокойствие, когда они вносят деньги в банк.
Что такое соблюдение финансовых требований?
Компании и финансовые учреждения должны придерживаться многочисленных правил и законов, которые были установлены правительством и другими регулирующими органами для поддержания финансового соответствия. В связи с тем, что финансовые учреждения часто становятся объектом преступной деятельности, для этих предприятий крайне важно тщательно отслеживать, как они хранят информацию о клиентах, чтобы предотвратить атаки мошенников.
Основные правила соблюдения финансового законодательства
Когда экономика меняется или технологии развиваются, правительство объявляет о новых нормативных актах. Эти нормативные акты дают правительству возможность смягчать последствия финансовых кризисов и поддерживать устойчивую экономику. Возможно, вам будет интересно узнать больше о следующих важных законах о соблюдении финансового законодательства:
Знайте своего клиента(KYC)
Инвестиционные консультанты могут идентифицировать клиентов, с которыми они работают, благодаря широко используемой практике, известной как “знай своего клиента” (KYC). Крайне важно точно знать личность клиента и финансовые цели при обращении с его деньгами. Политика KYC гарантирует, что авторитетные финансовые консультанты осознают ценность знакомства со своими клиентами и получения информации об их планах инвестирования и использования своих активов.
Положения политики кибербезопасности
Это набор руководящих принципов для контроля за тем, как предприятия обрабатывают цифровые транзакции. Согласно этим правилам, предприятия должны поддерживать систему безопасности, защищающую как от внутренних, так и от внешних угроз. В соответствии с правилами, предприятия также должны иметь метод выявления кибератак и способность реагировать на любые попытки взлома их систем.
Общее положение о защите данных
В Европе был принят всеобъемлющий законодательный акт, называемый Общим положением о защите данных (GDPR), для контроля за тем, как предприятия собирают и распространяют данные о клиентах. Несмотря на то, что это европейский закон, многие компании решают внедрить его во всех странах, где они ведут бизнес. Из-за этого финансовое учреждение может следовать GDPR, даже если оно базируется за пределами Европы.
Положения этого закона налагают ограничения на то, как предприятия могут собирать и хранить данные. Компаниям разрешается собирать данные только в соответствии с GDPR для конкретных юридических целей, которые относятся к ним. Кроме того, этот закон предписывает предприятиям уничтожать данные клиентов, когда они им больше не нужны.
Комплаенс-отдел в компании проведёт необходимые процедуры и поможет соблюсти бизнесу требования регуляторов. Заполняйте контактную форму внизу экрана или звоните по телефону горячей линии, чтобы связаться с нашим специалистом по любым интересующим Вас вопросам.
