Рост мировой экономики и международной торговли привел к росту финансовых преступлений, таких как отмывание денег. ФАТФ вырабатывает рекомендации по борьбе с финансовыми преступлениями, пересматривает политику и стремится повысить уровень признания нормативных актов по борьбе с отмыванием денег во всем мире. Поскольку лица, занимающиеся отмыванием денег, и другие лица меняют свои методы, чтобы избежать задержания, ФАТФ должна обновлять свои рекомендации каждые несколько лет.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) - это межправительственная организация, которая разрабатывает и продвигает политику и стандарты борьбы с финансовыми преступлениями.
Рекомендации ФАТФ
Рекомендации ФАТФ представляют собой всеобъемлющую систему мер, призванных помочь странам бороться с незаконными финансовыми потоками. Они включают надежную систему законов, нормативных актов и оперативных мер, обеспечивающих национальным властям возможность предпринимать эффективные действия по выявлению и пресечению финансовых потоков, подпитывающих преступность и терроризм, и наказанию лиц, ответственных за незаконную деятельность.
Документы ФАТФ, в особенности 40 Рекомендаций, представляют собой всеобъемлющий свод организационно-правовых мер по созданию в каждой стране эффективного режима противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
40 Рекомендаций разделены на семь отдельных областей:
- Политика и координация в области ПОД / ФТ;
- Отмывание денег и конфискация;
- Финансирование терроризма и финансирование распространения;
- Превентивные меры;
- Прозрачность и бенефициарное владение юридическими лицами и соглашениями;
- Полномочия и ответственность компетентных органов и другие институциональные меры;
- Международное сотрудничество.
Что ещё включает ФТАФ
1. Пояснения, а также применимые определения в Глоссарии.
Поскольку страны имеют различные правовые, административные и операционные рамки и различные финансовые системы, им следует адаптировать выполнение Рекомендаций к своим конкретным обстоятельствам.
2. Руководство и документы о передовой практике по целому ряду вопросов.
Этот процесс может включать проведение разъяснительной работы с заинтересованными сторонами или консультаций с общественностью для обеспечения полезности окончательного отчета.
Как можно эффективно реализовать эти рекомендации?
Рекомендации ФАТФ являются строительными блоками для эффективной системы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Но что важно, так это то, чтобы они выполнялись эффективно, а не просто были перенесены в национальную правовую, нормативную или оперативную базу в виде «галочки». Меры должны быть адаптированы к национальному контексту страны и снижать конкретные риски, с которыми она сталкивается.
